PokojninaPopravnega izpita ni

Matejo H.  sem spoznal leta 2006, ko se je name obrnila zaradi želje po varčevanju za pokojnino. Do upokojitve ji je takrat manjkalo še 20 let, bila je precej zaskrbljena, saj ni imela še nič na strani. Zavedala se je problematike, da njena pokojnina vsekakor ne bo zagotavljala enakega standarda, kot ga živi danes, če sama ne bo poskrbela za dodaten vir prihodka.

Po uspešno opravljeni analizi in pojasnitvi predloga se je Mateja odločila za obliko varčevanja, v kateri ostaja še danes in vsakodnevno spremlja, kaj se dogaja z vrednostjo njenega privarčevanega denarja.

” Vedno znova sem hvaležna, da sva se srečala. Ker mi je razširil obzorja in me podučil o marsičem, danes veliko bolje spim.”

Loving Couple on Cruise Ship

Do upokojitve manjka še nekaj let, Mateja pa uspešno koraka na poti do cilja – zadostne glavnice sredstev za dodatno pokrivanje potreb in želja v obdobju po upokojitvi. Ker je bila odgovorna do sebe, je poiskala strokoven nasvet in danes ima že danes boljši občutek za svojo finančno prihodnost.

Mateja je želela pridobiti mnenje o različnih oblikah varčevanja za pokojnino. Zase je želela osebni izračun predvidene pokojnine in rešitev, kako pokriti izpad dohodka, ki se bo zgodil ob upokojitvi. Zaradi njene specifične situacije z zaposlitvijo je želela pridobiti predlog za varčevanje, ki ni vezan na leta ali mesečna vplačevanja, saj so tudi njeni prihodki precej nihajoči.

Mateji sem po prvem srečanju in po opravljeni analizi stanja izdelal individualni finančni načrt s pojasnitvijo predloga in rešitve za pokritje njene predvidene pokojninske luknje. V predlogu sem med seboj primerjal različne oblike varčevanj in se na koncu odločil predlagati tisto, ki je najbolj ustrezala Mateji in njenim pričakovanjem. Finančni načrt je vseboval razlago vseh stroškov, pojasnitev tveganj ter davčni vidik različnih oblik varčevanj. S tem je Mateja pridobila celotno sliko in se je lahko pravilno odločila, kaj narediti za rešitev njene situacije.

Mateja je danes ravno na sredini poti varčevanja za svojo pokojnino, redno spremljanje naložb pa trenutno kaže na to, da je po polovici poti glavnica celo malce višja od pričakovanj, ki so jih nakazali izračuni na začetku naše skupne poti. Mateja je najbolj zadovoljna s tem, da ima ˝odprto˝ varčevanje, ki ga lahko sproti prilagaja svojim potrebam in predvsem, da je njeno varčevanje odporno na morebitna tveganja v prihodnosti.

layer-790_02
Kako postati finančno neodvisen?

V brezplačnem videu vam razkrijemo 6 korakov, s katerimi si lahko VSAKDO zagotovi varno finančno prihodnost.

Pokličite za svoj sestanek!

Dosegljivi smo na
051 306 213.
Lahko nam pošljete tudi elektronsko pošto na info@cresus.si

Malo je ljudi za katere dam roko v ogenj, a Matjaž je, v to sem trdno prepričan, ne samo izjemno strokoven, ampak tudi profesionalen in pošten finančni svetovalec.

bostjan-polutnik
Boštjan Polutnik
Direktor, Moj Status, d.o.o.

Nisem mu zaupala, izogibala sem se mu! Nato sem imela poglobljen sestanek z njim. In kaj se mi je zgodilo? Moj denar je postal zlat!

romana-podrekar
Romana Podrekar
Direktorica, Libri, d.o.o.

Želite, da pomagamo tudi vam?

Za zagotavljanje pravilnega delovanja spletna stran uporablja piškotke, ki ne shranjujejo vaših osebnih podatkov. Več

The cookie settings on this website are set to "allow cookies" to give you the best browsing experience possible. If you continue to use this website without changing your cookie settings or you click "Accept" below then you are consenting to this.

Zapri