Zaščitite prihrankeTo je njuna zgodba

Tone in Marija sta dolga leta varčevala za upokojitev in obnovo svoje hiše. Sredstva so bila razporejena v delnice, delniške sklade in bančni depozit. Leta 2008 jima je padec na finančnih trgih odnesel dober del donosa, ki sta ga uspela pridelati v preteklih letih. Zaradi strahu in premalo informacij sta želela imeti strokoven posvet na temo, kako čim bolj učinkovito zaščititi glavnico in kako razporediti sredstva bolj varno. Bala sta se namreč nadaljnjih izgub na finančnih trgih.

Po opravljeni analizi smo sprejeli bolj defenzivno strategijo vlaganja in uspešno zaščitili obstoječo glavnico. Portfelj smo prilagodili trenutnim tržnim razmeram, povečali delež v obvezniških skladih ter dodali investicije v plemenite kovine. S to rešitvijo smo v zadnjih 7 letih uspeli dosegati več kot 8% donos letno ob veliko manjših nihljajih njunega skupnega premoženja. Glede na kratkoročna pričakovanja pa smo trenutno na skupen vložen denar vzpostavili še posebno obliko obvladovanja tveganj, kjer imamo naprej definiran izstop iz trgov ter garancijo na že dosežene donose.

zavarujte-prihranke

Tone in Marija bosta čez manj kot 5 let uspešno dosegla upokojitev in v tretje življenjsko obdobje vstopila z denarjem, ki jima bo omogočil lažje življenje. Obnova hiše se je ravno zaključila, saj smo poiskali optimalno rešitev za financiranje, ki je omogočila, da smo nemoteno varčevali še naprej, a kljub temu izpeljali predvideno investicijo.

Z Matjaževo pomočjo vsako jutro pijeva kavo v najini obnovljeni jedilnici in se počutiva dobro. Res nama je pomagal in res ga lahko priporočava vsakomur!

Tone in Marija sta v letih pred finančno krizo leta 2008 vlagala brez upravljanja s tveganji, zaradi česar je padec na trgih takrat izbrisal dober del ustvarjenega donosa. Ker se v novo nastali situaciji nista znašla sta bila v strahu za svoje premoženje. Želela sta pridobiti strokovno mnenje o trenutni novi situaciji, razlogih zanjo in predvsem znanje o tem, kako ravnati, da se izgube ne bi več dogajale. Na prvem srečanju sta jasno izpostavila, da si sploh ne predstavljata, da bi ostala brez svojih prihrankov, ki jima bodo omogočili bolj varno in neodvisno življenje v prihodnjih letih. Želela sta popolno zaščito svojih prihrankov

Po srečanju sem Tonetu in Mariji najprej predlagal zmanjšanje deleža delniških naložb in okrepitev deleža obvezniških naložb, s čimer smo nemudoma zmanjšali tveganje v portfelju. Nadalje smo vse delniške pozicije uspešno zavarovali pred padci in določili izstopne točke, s čimer smo varnost še povečali. Del sredstev smo namenili nakupu plemenitih kovin (zlata in srebra, pred kratkim tudi platine in paladija), ki so v zadnjih 7 letih opravile izvrstno vlogo zaščite premoženja in so v vrednosti celo pridobile. Delež, ki je bil v banki, smo uspešno razdelili med tri valute – EUR, CHF in USD – s čimer smo v zadnjih letih prav tako dosegli več, kot če bi imeli zgolj depozit na računu.

Tone in Marija sta uspešno rešila cilj obnove hiše, saj smo pridobili zelo dobro financiranje, ki smo ga kombinirali z delom privarčevanih sredstev. Obnova hiše je zmanjšala mesečne izdatke za kurjavo in elektriko, s čimer lahko danes varčujeta še več za brezskrbno upokojitev. Do upokojitve jima manjka še 5 let, trenutno pa imamo točno 15% več sredstev na računu, kot smo predvideli pre 7 leti, ko smo pričeli z varčevanjem in plemenitenjem prihrankov. Do izteka cilja bomo zelo konzervativni, da ob povečanju tveganj na mednarodnih trgih v bližnji prihodnosti ne izgubimo vsega, kar smo do danes ustvarili. V ta namen smo pred kratkim še dodatno razpršili sredstva v podcenjene sektorje in se v celoti izognili precenjenim delniškim trgom, deloma pa smo zapustili tudi obvezniške trge.

slide1
Kako postati finančno neodvisen?

V brezplačnem videu vam razkrijemo 6 korakov, s katerimi si lahko VSAKDO zagotovi varno finančno prihodnost.

Pokličite za svoj sestanek!

Dosegljivi smo na
051 306 213.
Lahko nam pošljete tudi elektronsko pošto na info@cresus.si

Malo je ljudi za katere dam roko v ogenj, a Matjaž je, v to sem trdno prepričan, ne samo izjemno strokoven, ampak tudi profesionalen in pošten finančni svetovalec.

bostjan-polutnik
Boštjan Polutnik
Direktor, Moj Status, d.o.o.

Nisem mu zaupala, izogibala sem se mu! Nato sem imela poglobljen sestanek z njim. In kaj se mi je zgodilo? Moj denar je postal zlat!

romana-podrekar
Romana Podrekar
Direktorica, Libri, d.o.o.

Iščete verodostojno in etično finančno rešitev zase?

Za zagotavljanje pravilnega delovanja spletna stran uporablja piškotke, ki ne shranjujejo vaših osebnih podatkov. Več

The cookie settings on this website are set to "allow cookies" to give you the best browsing experience possible. If you continue to use this website without changing your cookie settings or you click "Accept" below then you are consenting to this.

Zapri