Premoženjsko (finančno) svetovanje je storitvena dejavnost, v tujini zelo cenjena in iskana, a se tudi v Sloveniji s časom vedno bolj uveljavlja in prihaja do izraza. Povpraševanje posameznikov po ustreznih finančnih rešitvah za uresničevanje različnih ciljev je v porastu, saj se vedno bolj zavedamo, da država prelaga skrb za zagotavljanje varne prihodnosti na nas same. Pa ne le to, velika večina ljudi se že zaveda, da je dobro imeti ˝nekaj na strani˝ in zato želijo plemeniti svoje prihranke na različne načine.

Prednosti in slabosti

Profesionalni premoženjski svetovalec nasproti stranki tako nastopa v zelo odgovorni vlogi, saj mora stranki prisluhniti, na podlagi podatkov opraviti ustrezno analizo in na podlagi le te nato stranki svetovati različne naložbe, prilagojene rizičnemu profilu. Seveda je svetovalec na terminu stranki dolžan predstaviti vse prednosti in slabosti določenih naložb ter pojasniti vse pripadajoče rizike in stroške (provizij, transakcij, itd.).

Dolgoročno sodelovanje

Profesionalno premoženjsko svetovanje se od ˝prodajalcev produktov˝ loči predvsem po dolgoročni naravnanosti k strankam, rednim posredovanjem pomembnih informacij in prilagajanjem naložbene politike trenutnim razmeram na finančnih trgih.

Svetovanje na podlagi želja in ciljev

Vsaka stranka je oseba zase in vsakemu posebej se glede na njegove cilje in želje pripravi ustrezen način varčevanja oziroma plemenitenja premoženja. Cilji so različni:
- pokojninska problematika
- nakup nepremičnine
- šolanje otrok
- nakup avtomobila
- lastno podjetje
- sprotne potrebe in užitki
- zlata rezerva, itn.

Zakonske podlage, omejitve in verifikacija poklica

Za opravljanje poklica premoženjskega oz. finančnega svetovanja je potrebno v Sloveniji imeti pridobljeno licenco za opravljanje poslov zavarovalnega zastopanja ter licenco za trženje in posredovanje pri prodaji točk vzajemnih skladov in delnic investicijskih družb. Poleg tega je dobro osnovno poznavanje borze in delnic, ki se pridobi z licenco za borznega posrednika. Ker poklic uradno še ni verificiran, smo toliko bolj veseli, da je Gea College, po dolgoletnih iniciativah s strani podjetja Concorde PS, v letošnjem pričel z Usposabljanjem za premoženjske svetovalce, s čimer je postavljen temelj za prihodnji študij. In seveda tudi uradno verifikacijo poklica, ki bo v rangu poklicev odvetnika, notarja, zdravnika.

Za dobre temelje

Za dobre rezultate so potrebni dobri temelji. Dobri temelji se postavijo s kvalitetnim svetovanjem! Kontaktirajte nas!